Типовой пример · Финансовые вспомогательные службы

Сверка платежей и закрывающих документов

Закрытие месяца с 5–10 рабочих дней до 1–2. Автоматическое сопоставление 75–90% платежей. Просрочки видны до звонка контрагента.

// 01 КОНТЕКСТ

Что было до

Средняя или крупная компания с потоком 50–1000+ счетов в месяц. Платежи через несколько банков, остатки в 1С, закрывающие - в почте, ЭДО и таблицах.

  • Бухгалтер вручную сверяет выписки с реестром счетов в 1С
  • Платежные поручения копируются в таблицу для сверки
  • Закрывающие документы приходят в ЭДО, почту и чаты
  • Просроченные обязательства всплывают через жалобу контрагента
  • Закрытие месяца - 5–10 рабочих дней с привлечением финдира
// 02 ЧТО ДЕЛАЕМ

Movement Matching Engine

Строим движок сопоставления документов и банковских операций поверх существующей учетной системы. На вход - выписки банка, поручения, счета, акты, УПД. На выход - единая картина: оплачен/не оплачен, переплата, просрочка, висящие транзакции.

01

Распознавание

OCR + LLM для классификации документов: счет, акт, УПД, платежка, выписка.

02

Парсинг и обязательства

Создание обязательств: счет → payable, акт → receivable. Парсинг банковских выписок.

03

Matching Engine

Взвешенное сопоставление по контрагенту, сумме, дате, номеру счета, ИНН.

04

Ожидаемые платежи

Actionable список: что должны заплатить, получить, что просрочено.

// 03 БИЗНЕС-ЭФФЕКТ

Что бизнес получает

  1. Закрытие месяца - 1 день

    Все расхождения сведены к моменту, когда бухгалтер открывает свою задачу.

  2. Просрочки видны заранее

    На странице «Ожидаемые платежи» - actionable список до звонка контрагента.

  3. Контроль аудита

    Каждое сопоставление сохраняет источник, уверенность и метод (auto / manual).

// 04 ЦИФРЫ ДО → ПОСЛЕ

Типовой диапазон

40–80 ч 4–10 ч
Время на сверку в месяц
0% 75–90%
Автоматических сопоставлений
5–10 дней 1–2 дня
Закрытие месяца
5–20 0–2
Потерянных обязательств / квартал
// 05 СРОК

6–10 недель до боевой эксплуатации

1–2 недели разбора, 2–3 недели на конвейер распознавания, 2–3 недели на модуль сопоставления и интерфейс, 1–2 недели на стабилизацию.

// 06 СЛЕДУЮЩИЙ ШАГ

Обсудить сверку под ваши процессы

Расскажите про объем и источники - вернемся с разбором за 1 рабочий день.

Обсудить задачу